Op 10 juli 2027 wordt de AMLR van toepassing. Een belangrijke verandering is de periodieke verificatieplicht: verificatie vindt niet langer alleen plaats wanneer daar aanleiding voor is, maar moet periodiek worden uitgevoerd.
Daarnaast raakt een andere verandering direct de gegevensuitvraag binnen CDD: vanaf regulier risico moet de cliënt informatie onderbouwen met bewijs. Alleen een ingevulde verklaring is dan niet voldoende. Daarmee veranderen ook de eisen aan de manier waarop klantgegevens worden verzameld en onderbouwd. Financiële instellingen moeten bepalen hoe zij de benodigde gegevens betrouwbaar, gestandaardiseerd en herleidbaar beschikbaar krijgen binnen hun CDD-proces.
Gert-Jan van Dijke, Director Accounts bij Ockto, neemt je mee in de belangrijkste ontwikkelingen rondom AMLR en wat deze betekenen voor financiële instellingen. Vervolgens gaan we in op de praktische vertaling binnen Ockto: welke gegevens spelen een rol, hoe kunnen deze worden verzameld en gecontroleerd en hoe sluit dit aan op een bestaand CDD-proces.
De belangrijkste veranderingen door AMLR richting 2027
Wat de periodieke verificatieplicht betekent voor CDD en cliëntonderzoek
Welke eisen worden gesteld aan de onderbouwing en herleidbaarheid van klantgegevens
De rol van digitale identiteit, eIDAS 2.0 en fraudepreventie
Hoe Ockto deze ontwikkelingen vertaalt naar een praktische oplossing voor het verzamelen en controleren van gegevens
Wil je sparren over hoe jouw organisatie deze inzichten kan inzetten om je klantprocessen te verbeteren?
Neem contact op. We denken graag met je mee.