De hypotheekketen digitaliseert al jaren. Toch bestaan processen nog vaak uit documenten verzamelen, handmatige controles en herstelwerk achteraf.

Adviseurs hebben te maken met hoge werkdruk, volle agenda’s en klanten die snelheid verwachten. Tegelijkertijd zijn er steeds meer tools, databronnen en mogelijkheden beschikbaar om processen slimmer in te richten. Waarom blijft de adoptie dan toch achter?

In aflevering 18 van de Data Sharing Podcast spreekt host Caressa Kuk met Martin Koot, Business Manager Financieel Advies bij MoneyView, en Gert-Jan van Dijke, Account Director bij Ockto, over gedrag, workflows en de toekomst van datagedreven werken in de hypotheekketen.

Overige podcast platformen

Wat je hoort:

• Waarom de hypotheekketen ondanks digitalisering nog veel handmatig werk kent?
  Hoewel er meer tooling en systemen beschikbaar zijn dan ooit, zijn veel processen in de kern nauwelijks veranderd. Dossiers worden nog vaak opgebouwd met losse documenten, handmatige controles en extra communicatie achteraf. Dat zorgt voor herstelwerk, vertraging en dossiers die niet in één keer compleet zijn.
  
  
• Waarom gedrag en vertrouwen grotere drempels zijn dan technologie?
  De technologie is er al, maar adviseurs moeten er wel comfortabel mee kunnen werken. Zeker in klantgesprekken wil je controle houden en vertrouwen uitstralen. Als een nieuwe werkwijze nog niet volledig vertrouwd voelt, val je sneller terug op wat je al kent.
  
  
• Hoe een slimme workflow de basis vormt voor efficiënter advies?
  Volgens Gert-Jan van Dijke begint efficiënt werken niet bij losse tools, maar bij een goed ingericht proces. Je CRM- en adviespakket vormen de basis van hoe je werkt. Als workflows slim zijn ingericht, wordt het makkelijker om nieuwe technologie en databronnen succesvol toe te passen.
  
  
• Hoe brondata helpt om dossiers sneller compleet en beter onderbouwd te krijgen?
  Door te starten met geverifieerde gegevens uit betrouwbare bronnen ontstaat eerder duidelijkheid in het proces. Dat zorgt voor minder interpretatieverschillen, minder verrassingen tijdens acceptatie en dossiers die sneller compleet zijn. Het doel: een proces dat steeds meer een invuloefening wordt in plaats van een zoektocht.
  
  
• Waarom “gun jezelf speeltijd” volgens Martin Koot essentieel is voor adoptie?
  Nieuwe werkwijzen leer je niet tijdens een klantgesprek. Daarom adviseert Martin Koot om zonder druk te oefenen met bestaande dossiers en tooling.
  
  
• Hoe adviseurs meer tijd overhouden voor advies en klantcontact?
  Wanneer minder tijd verloren gaat aan documenten verzamelen, herstellen en handmatige controles, ontstaat ruimte voor waar adviseurs echt waarde toevoegen: klanten begeleiden, keuzes duiden en kwalitatief advies geven.

Ockto sluit daarop aan door geverifieerde brondata direct beschikbaar te maken binnen de bekende CRM- en adviessystemen. Zo start je dossiers met betrouwbare gegevens, verminder je handmatig werk en houd je meer tijd over voor advies en klantcontact.

Meer informatie: https://ockto.eu/hypotheekadviseurs-financieel-planners