Je weet dat je efficiënter kunt werken als adviseur, maar je werkdag zegt iets anders. Je agenda zit vol, dossiers stapelen zich op en klanten wachten op duidelijkheid.

En ergens weet je: dit kan slimmer. Minder handmatig werk. Minder herstel. Meer rust in je proces. Bijvoorbeeld door te werken met een strakkere workflow, gevoed met brondata in plaats van losse documenten. Alleen: wanneer ga je dat doen?

In de Data Sharing Podcast 18 gingen Martin Koot, Business Manager Financieel Advies bij MoneyView, en Gert-Jan van Dijke, Account Director bij Ockto, hierover met elkaar in gesprek. Hun conclusie is helder: de oplossing is er al. Maar het gedrag blijft achter.

Waarom de hypotheekketen nog veel handmatig werk en herstelwerk kent, ondanks digitalisering

Er wordt veel gesproken over digitalisering, tooling en innovatie. Maar als je naar de praktijk kijkt, valt dat tegen.

“Ik vind het eigenlijk schrikwekkend hoe weinig er veranderd is,” zegt Martin Koot.

Volgens hem is de kern van het proces nog vrijwel hetzelfde als jaren geleden.

“Er zijn meer schermen en systemen bij gekomen. Maar echt sneller of beter is het niet geworden. First time right-percentages zijn nog steeds niet waar je ze wilt hebben.”

Dat zie je terug in de dagelijkse praktijk:

• dossiers die niet in één keer compleet zijn
• acceptaties die terugkomen met vragen
• veel herstelwerk en extra communicatie

Het probleem is niet technologie, maar gedrag

“De technologie is er. Wat achterblijft is gedrag,” zegt Gert-Jan van Dijke. Adviseurs weten dat het anders kan. Maar in de praktijk blijft het vaak bij het oude.

“Als je met een klant aan tafel zit en je krijgt een vraag over een tool waar je het antwoord niet goed op weet, dan ga je ’m gewoon niet gebruiken. Dat wil je gewoon niet.” legt Martin Koot uit. Logisch ook. Zeker wanneer je je klant zo goed mogelijk wilt helpen en fouten direct impact hebben op je advies en relatie. Dan kies je voor zekerheid. Voor controle. Voor wat je kent.

Waarom niets verandert zonder investering in je workflow

Veel adviseurs zoeken verbetering in losse tools. Maar de basis ligt ergens anders. “Je workflow is leidend,” zegt Gert-Jan van Dijke. “Je CRM en adviespakket bepalen hoe je werkt. Als dat niet goed staat, blijft elke optimalisatie een losse verbetering.” Daar zit ook de echte drempel: tijd.

“Op het moment dat je niet bereid bent daar tijd op in te investeren, dan blijf je eigenlijk doen wat je gisteren ook deed,” aldus Martin Koot.

Dat is geen verwijt, dat is nou eenmaal hoe het werkt.

Wat wél werkt: starten met een betere basis

Volgens beide experts zit de sleutel in hoe je je proces start. “Eén van de fundamenten van een goed functionerende keten is de beschikbaarheid van gegevens,” zegt Martin Koot.
“Als je aan de voorkant met goede data werkt, kun je een inschatting maken die voor het grootste deel klopt. Daarna moet het proces eigenlijk een invuloefening zijn.”

Daar komt brondata in beeld. Niet als doel op zich, maar als manier om je workflow te voeden met complete en betrouwbare gegevens. In plaats van starten met documenten en interpretatie achteraf, begin je met data.

Dat zie je direct terug:

• dossiers zijn sneller compleet
• minder verrassingen in acceptatie
• minder herstelwerk achteraf

Kleine stappen maken het verschil

De drempel om te veranderen voelt vaak groot. Maar dat hoeft niet. “Innovatie is geen grote sprong,” zegt Gert-Jan van Dijke. “Het zijn kleine verbeteringen achter elkaar.” Martin Koot maakt het concreet:

“Gun jezelf speeltijd. Pak een dossier van een week geleden en kijk of je met slimme tools sneller op de juiste oplossing komt dan wanneer je alles handmatig uitzoekt.
Ik weet uit de praktijk: als een adviseur dat een paar keer doet, heeft hij het te pakken.”

Je hoeft dus niet alles tegelijk te veranderen. Begin klein:

• één onderdeel van je proces
• één type dossier
• één of twee klanten per week

Wat datagedreven werken betekent voor jouw rol als hypotheekadviseur

Dit gaat niet over minder belangrijk worden. Integendeel. “Mensen willen iemand in de ogen kijken en vragen: doe ik het goed?” zegt Martin Koot.

Maar hoe je werkt, verandert wel. Doordat je minder tijd kwijt bent aan handmatig werk en herstel, ontstaat er ruimte voor waar je echt waarde toevoegt:

• adviseren
• begeleiden
• keuzes duiden

Daar zit het verschil. Niet in je proces, maar in de kwaliteit van je advies en de aandacht voor je klant.

Conclusie

De manier van werken in de hypotheekketen verandert. De technologie is er. De data is er. De vraag is wat jij ermee doet. Je hoeft niet morgen alles anders te doen. Maar je kunt wel vandaag beginnen. Door je workflow stap voor stap slimmer in te richten en te starten met betere data als basis. Daarmee wordt veranderen geen grote stap, maar een logische volgende.

Ockto sluit daarop aan door brondata direct beschikbaar te maken binnen je bestaande proces en tooling. Ockto is geïntegreerd in alle bekende CRM- en adviessystemen.

Kijk voor meer informatie en jouw CRM- of adviespakket op:
https://ockto.eu/hypotheekadviseurs-financieel-planners